欺诈分析人员要做什么?

什么是欺诈分析员?

欺诈分析师是代表银行或金融机构调查伪造和盗窃客户账户和交易的人。他们跟踪和监控银行通过客户账户进行的交易和活动。他们的工作是识别和跟踪任何可疑或高风险的交易，确定是否涉及不当活动，并确定是否对银行或其客户有任何风险。

欺诈分析员要做什么?

欺诈分析人员负责观察各种客户交易，以标记或识别可疑活动。大多数账户和客户的银行模式通常不会长期变化。任何不符合预期活动的交易或一系列交易都会产生一个“危险信号”，并将被欺诈分析师查看。

如果发现任何可疑交易，欺诈分析师将标记该账户，并将其暂停，直到它可以被检查和核实。查看交易的原因有很多:交易类型、交易金额、不寻常的转账到不太可能的合作伙伴、交易发生的地点，或者一系列超出该账户接受标准的活动。

对于任何可疑的交易，欺诈分析人员(通常是银行的高级职员)将试图获取能够支持交易来源的信息。对于欺诈性物品，该信息可以证明谁制造了欺诈性物品，谁对所涉及的犯罪活动负责。分析师将联系银行分行、账户持有人和任何其他可能接触或处理可疑项目的中间方。他们有责任在努力抓住可能犯下重罪的罪犯的同时，对收集到的信息保密。

欺诈分析人员还必须在银行的区域内保存用于分析欺诈的模型。这可以帮助确定某些领域的欺诈模式，并分解负责欺诈活动的更大的犯罪团伙。这还可以帮助确定可以随着时间推移而确定的某些安全漏洞，以便银行可以确定可以进行的系统改进，以消除欺诈风险或减少欺诈发生的方式。分析师甚至可以在软件工具上拥有发言权，这些软件工具可以检测欺诈并防止其发生，或者快速报告安全威胁和可疑活动。

欺诈分析员的工作场所是什么样的?

欺诈分析人员的工作场所通常是公司办公环境。欺诈分析人员通常在一个区域或中心办公室，在那里他或她可以同时从多个来源监视活动。在接到通知后，欺诈分析人员可以访问任何类型的数据来调查麻烦的活动。